代售理财产品资质（代售理财产品资质证书）

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本文目录一览：

• 1、保险公司能不能代销理财产品、信托产品?
• 2、理财销售资质是什么意思
• 3、银行代销从业资格证

保险公司能不能代销理财产品、信托产品?

保险公司能不能代销理财产品、信托产品，只有银行可以代理理财产品、信托产品。保险公司（insurance company），是采用公司组织形式的保险人，经营保险业务。 保险关系中的保险人，享有收取保险费、建立保险费基金的权利。

公司要代理销售理财产品，只要经过中国的金融管理机构授权的公司都可以代理销售理财产品。理财产品一般通过商业银行或非银行金融机构可以购买，传统渠道包括：银行、保险公司、证券公司、期货公司、基金公司。

银行代销产品，也就是银行代理销售的，由基金公司保险公司、信托公司等其他机构设计并承担主要责任的产品，目前常见的银行代销产品包括基金、保险、信托、国债及贵金属等。

理财销售资质是什么意思

资质销售意思应该是销售准入，资质业绩相当于要满足的，办理的资质的工程业绩，不同级别的资质所需要的工程业绩也不同。

销售金融产品有两种形式：一种是金融机构销售自研产品，另一种是非金融机构代销销售金融产品。 两种销售方式均须经国家金融监管机构授权许可。

公司要代理销售理财产品，只要经过中国的金融管理机构授权的公司都可以代理销售理财产品。理财产品一般通过商业银行或非银行金融机构可以购买，传统渠道包括：银行、保险公司、证券公司、期货公司、基金公司。

什么是银行理财产品 银行理财产品是商业银行面对具备投资理财计划的目标客户群体发行销售的综合理财服务资管计划。根据理财业务的管理运作方式不同，银行理财又分为理财顾问服务和综合理财服务。

四个等级。原则上将销售能力资质由低到高划分为四个等级，第三等级仅为保险产品销售能力资质，第四等级为保险产品及相关非保险金融产品销售能力资质。

理财产品销售人员应当从事金融工作1年以上。理财产品销售人员应当具有良好的诚心记录及职业操守。理财产品销售人员应当熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规。

银行代销从业资格证

《证券投资基金销售管理办法》规定：“基金销售由基金管理人负责办理；基金管理专人可以委托属取得基金代销业务资格的其他机构代为办理，未取得基金代销业务资格的机构不得接受基金管理人委托代为办理基金的销售。

需要，本科以上学历，会计从业资格证，4级、6级英语证书等在银行都很重要。会计从业资格证是最重要的。银行从业资格证可以进入银行工作之后考试领取。

没有用。《保险代理资格证书》是中国保监会对保险代理从业人员基本资格的认定，须通过参加中国保监会统一组织的保险代理从业人员基本资格考试方可取得，它并不具有展业证明的效力，此证由中国保监会统一印制。

银行从业资格证是指“中国银行业从业人员资格认证”，英文简称CCBP，属于银行业的职业资格证书。银行从业资格考试是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施的银行业从业人员资格考试。

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