理财顾问服务不包括（理财顾问服务不包括哪些）

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本文目录一览：

• 1、理财顾问服务的特点包括()。
• 2、下列()内容不是理财顾问服务所提供的。
• 3、下列关于个人理财顾问服务管理的基本内容,不正确的是()
• 4、理财顾问业务的内容包括
• 5、商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解的客户的相关情...

理财顾问服务的特点包括()。

1、理财顾问服务的特点包括：(1)顾问性——理财顾问服务，商业银行只提供建议，最终决策权在客户。如果客户接受建议并实施，因此产生的所有收益或风险均由客户拥有或承担。如果涉及代客操作，一定要合乎有关规定。

2、一般而言，理财顾问服务的特点有顾问性、专业性、综合性、制度性。

3、【答案】：A，B，C，D，E 理财顾问服务的特点包括：顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性。

下列()内容不是理财顾问服务所提供的。

【答案】：B 按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。

【答案】：B 商业银行在理财顾问服务中向客户提供财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介四种专业化服务。

【答案】：D 理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

下列关于个人理财顾问服务管理的基本内容,不正确的是()

【答案】：D 根据个人理财业务风险管理的要求，对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。

【答案】：B 客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，可自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。故选项B错误。

【答案】：B 在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。故选项B错误。

【答案】：D D项中理财顾问服务只足提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等服务，不涉及资产的投资和管理，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行在内的一揽子理财服务。

【答案】：D D【解析】商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通。

【答案】：B B项，按照是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，银行理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。综合理财服务可进一步分为理财计划和私人银行业务。

理财顾问业务的内容包括

1、根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第8条的规定，理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化顾问服务。

2、商业银行在理财顾问服务中向客户提供的财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介四种专业化服务，是一个循序渐进的有机整体。

3、一名理财顾问的工作主要包括：与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解的客户的相关情...

第三十七条 商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。

了解客户的风险偏好是客户分析的一部分，且优先于对非财务信息的了解。

首先要取得理财师资格证（CFP，AFP）等。

第二十条 商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。

私人银行业务是指向富裕阶层提供的理财业务，它并不限于为客户提供投资理财产品，还包括利用信托、保险、基金等一切金融工具为客户进行个人理财。

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