2017投资与理财风险（理财投资风险比较）

本篇文章给大家谈谈2017投资与理财风险，以及理财投资风险比较对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

本文目录一览：

• 1、2017银行专业个人理财常见知识点
• 2、2017年如何投资理财
• 3、2017如何做好投资理财?

2017银行专业个人理财常见知识点

资产配置 资本配置是指依据所要达到的理财目标，按照资产的风险最低与报酬最高的原则，将资金有效的分配到不同类型的资产上，构建能够达到增强投资组合报酬与控制风险的资产投资组合。

通常复杂家庭结构的(三代同堂、单亲家庭、收入来源单一)，不会有高风险的理财偏好，也不宜从事高风险的投资。

(2)项目主体风险。信托项目的实际操作和经营管理主体的管理水平、财务状况及还款意愿影响着信托产品的安全程度。此外，担保公司的信誉度是决定信托产品风险的重要因素，银行担保的信托产品风险较低。(3)信托公司风险。

(5) 银行理财产品(6) 外汇 (7) 房地产 (8) 金银 (9) 期货期权与彩票 个人资产配置中的三大产品组合 (1) 储蓄产品组合 要配置部分安全性高、流动性好而不追求收益的投资工具与产品组合。

从理财规划需要角度分类客户信息 (1)基本信息。客户的基本信息大体包括客户的姓名、年龄、联系方式、工作单位与职务、国籍、婚姻状况、健康状况，以及重要的家庭、社会关系信息(包括需要供养父母、子女信息)。(2)财务信息。

年银行从业《个人理财》重点：理财师工作职责的要求 第五章 客户分类与需求分析 第一节 了解客户需求的重要性 考点：企业经营理念发展的趋势和理财师工作职责的要求(★)市场竞争的加剧。

2017年如何投资理财

1、坚持理财时间的可持续性 复利的神奇之处在于雪球效应，通过足够长的时间把小额资金越滚越大。但是，在初始阶段效果并不明显，这就需要坚持不断地投资，以达到指数式爆发增长的临界点时间。

2、余额宝。余额宝的热度能够一直延续到2015年，与马云的个人形象是分不开的。余额宝之所以能够活跃在大众眼前，主要是因为其年化收益率比银行要略高一些。

3、最好进行一些低风险的投资，如购买国债、银行保本理财产品；三是闲置资金，是可以进行一些高风险投资，比如买股票、期货、外汇、现货等，以此来获得更高的收益。

4、衡量所处的经济地位——这是制定一份合理的理财计划的基础。有效的改变现在的理财行为。衡量接近目标所取得的进步。

2017如何做好投资理财?

基金——安全性、收益性、流动性兼备的理财产品由于基金的资金是放在银行保管的，因此非常安全。近年来很多在股市里抓瞎的股民都开始转战有专人管理，又相对方便，稳定的基金了。

坚持理财时间的可持续性 复利的神奇之处在于雪球效应，通过足够长的时间把小额资金越滚越大。但是，在初始阶段效果并不明显，这就需要坚持不断地投资，以达到指数式爆发增长的临界点时间。

P2P理财产品随着现代科技的进步和主体经济的发展，第三产业的经济比重逐步增加。在科技是第一发展力的时代背景下，互联网金融应运而生。

窍门：固定资产的增值空间有限，而且变现能力较差。所以，固定资产在所有家庭资产中的占比最好不要超过60%。重视保险，理性选择投保的家庭成员 保险在家庭理财中是风险管理工具，而非投资工具。

最好进行一些低风险的投资，如购买国债、银行保本理财产品；三是闲置资金，是可以进行一些高风险投资，比如买股票、期货、外汇、现货等，以此来获得更高的收益。

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